Žebříčky podílových fondů v srpnu: daří se více dluhopisovým fondům a krátkodobým investicím
10.8.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
V srpnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů výkonnost klesla a u smíšených / balancovaných a akciových fondů je stav zhruba stejný jako v červenci. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v srpnu 2018 Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017 Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Na prvním místě zůstává Amundi Funds Cash USD - AU (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,77 %). Ani další místa se nemění. Druhý je Parvest Money Market (nárůst roční výkonnosti z 1,58 % na 1,66 %) a třetí KBC Multi Interest Cash USD (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,52 %). Výkonnost fondů v žebříčku v kategorii krátkodobých investic a fondů peněžního trhu stoupla. Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde Garantované / zajištěné fondy Na prvním místě je nově Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 s roční výkonností 5,09 %. Druhý je minule třetí ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (nárůst roční výkonnosti z 3,86 % na 4,42 %). Třetí je nově ČSOB Airbag bonus EUR 1 s roční výkonností 3,10 %. Výkonnost garantovaných / zajištěných fondů na prvních třech místech žebříčku oproti minule klesla. reklama
|
Dluhopisové fondy Na prvním místě je nově HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 12,23 %. Na druhou příčkuklesl minule první FF - US High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 4,90 % na 5,59 %). Třetí je minule druhý FF - Global Hight Yield Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 4,63 % na 5,33 %). Výkonnost dluhopisových fondů od minule stoupla. Smíšené / balancované fondy Na první pozici je beze změny BNPP L1 Plan International Derivatives (pokles tříleté výkonnosti z 7,69 % na 7,64 %). Druhý je nově J&T Opportunity CZK s tříletou výkonností 8,90 %. Na třetí příčku klesl minule druhý Franklin Global Convertible Securities Fund (pokles tříleté výkonnosti z 7,31 % na 6,62 %). Smíšené / balancované fondy mají na první pozici nižší výkonnost oproti minulému měsíci, druhá a třetí pozice má výkonnost vyšší. Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde Akciové fondy Pořadí akciových podílových fondů v žebříčku je beze změny. Pětiletá výkonnost je zhruba stejná jako minule (na prvním a druhém místě vyšší, na třetí pozici nižší). První je nadále Franklin Technology Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 22,09 % na 22,49 %), druhý Parvest Equity World Technology (nárůst pětileté výkonnosti z 20,49 % na 22,04 %) a třetí KBC Equity Fund Technology (pokles pětileté výkonnosti z 17,36 % na 17,07 %). Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu) Žebříček podílových fondů v srpnu 2018 Stav za minulý měsíc najdete zde Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | ***** | 1,77 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,66 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,52 % | Garantované / Zajištěné fondy | 1. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 | ***** | 5,09 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | **** | 4,42 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Airbag bonus EUR 1 | *** | 3,10 % | Dluhopisové fondy | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 12,23 % | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 5,59 % | 3. | Conseq | FF - Global Hight Yield Fund | *** | 5,33 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 7,64 % | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 8,90 % | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 6,79 % | Akciové fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 22,49 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity World Technology | **** | 22,04 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Technology | *** | 17,07 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
Související články:
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|