Žebříčky podílových fondů: nejvíce se dařilo smíšeným fondům, dluhopisovým naopak méně
| 11.9.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V září se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, u garantovaných / zajištěných fondů a výrazně u smíšených / balancovaných fondů. U dluhopisových fondů naopak výkonnost meziměsíčně klesla. U akciových fondů je stav zhruba stejný jako v srpnu. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v září 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí v této kategorii zůstalo stejné. Roční výkonnost u všech fondů v žebříčku se zvýšila.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Jedničkou tento měsíc zůstal Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (pokles roční výkonnosti z 5,09 % na 4,46 %). Dvojkou je nově ČSOB Informační technologie 1 (roční výkonnost 5,76 %) a na třetí místo klesl minule druhý ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (pokles roční výkonnosti z 4,42 % na 4,21 %).
Dluhopisové fondy
Na první místo se z minule druhého dostal FF - US High Yield Fund U (nárůst tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,86 %). Druhý je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 4,64 %. Třetí pak skončil Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s tříletou výkonností 5,02 %. Celkově výkonnost fondů na prvních třech místech meziměsíčně klesla.
Smíšené / balancované fondy
Pořadí se v této kategorii nezměnilo. Tříleté výkonnosti fondů na prvních třech místech meziměsíčně výrazně vzrostly.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí na prvních dvou místech je beze změny. Třetí místo nově obsadil Franklin U.S. Opportunities Fund s pětiletou výkonností 17,40. Výkonnost na prvních třech místech se v této kategorii téměř nezměnila.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v září 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 1,84 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 1,75 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,61 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
| *****
| 4,46 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Informační technologie 1 | **** | 5,76 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 4,21 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | ***** | 5,86 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 4,64 % | | 3. | Conseq | Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield | *** | 5,02 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 13,40 % | | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 10,43 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 9,89 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 22,18 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Disruptive Technology EUR | **** | 22,03 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin U.S. Opportunities Fund | *** | 17,40 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|