Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů
| 11.9.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Výkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u akciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi srpnem a zářím 2019.
Změny v žebříčku v září 2019
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí v této kategorii zůstalo stejné a roční výkonnost fondů se také téměř nezměnila.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na první příčku se dostal minule druhý Universal Selection 100 Head Start USD 2 (zvýšení roční výkonnosti z 6,23 % na 8,02 %). Druhý je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 7,64 %. Třetí místo je beze změny s Universal Selection 100 USD 5 (zvýšení roční výkonnosti z 5,50 % na 6,69 %).
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018
Dluhopisové fondy
Na první příčce je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 6,03 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. FF - US High Yield Fund USD (snížení tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,40 %), 3. Black Rock Global High Yield Bond (snížení tříleté výkonnosti z 5,50 % na 5,36 %).
Smíšené / balancované fondy
Pořadí se v této kategorii nezměnilo. U každého fondu z žebříčku této kategorie se mírně zvýšila tříletá výkonnost: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,95 % na 9,06 %, 2. Generali Fond živé planety - z 5,08 % na 5,91 %, FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 5,02 % na 6,54 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
I v této kategorii se pořadí fondů nezměnilo. Pětiletá výkonnost všech tří fondů klesla: Franklin Technology Fund EUR - z 21,11 % na 20,37 %, Parvest Discruptive Technology EUR - z 20,14 % na 19,28 %, Franklin Technology Fund USD - z 16,86 % na 16,58 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v září 2019
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond
| *****
| 3,77 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | **** | 2,63 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 2,43 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 2
| *****
| 8,02 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 1 | **** | 7,64 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 USD 5
| *** | 6,69 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | ***** | 6,03 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 5,40 % | | 3. | Conseq | Black Rock Global High Yield Bond | *** | 5,36 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 9,06 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond živé planety | **** | 5,91 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund | *** | 6,54 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 20,37 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 19,28 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 16,58 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu
Žít z výplaty do výplaty je čím dál tím častějším tématem napříč českou společností. Nejhůř je na tom zatím Generace Z, která je vesměs smířená s tím, že v životě bude hledat jiné a daleko snáz dosažitelné hodnoty, než je soukromé vlastnictví bytu...
|
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
všechny články v rubrice
|