Rozhovor s šéfem ČS penzijní společnosti, která zvítězila v soutěži Finanční produkt roku 2019 v kategorii Doplňkové penzijní spoření
 Včera byly vyhlášeny výsledky soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2019. Dnes vám přinášíme rozhovor s Alešem Poklopem, předsedou představenstva Česká spořitelna penzijní společnosti, která se stala vítězem soutěže v kategorii Doplňkové penzijní spoření. Zeptali jsme se na loňské výsledky jenotlivých účastnických fondů, které Česká spořitelna penzijní společnost spravuje, na plány v roce 2020 a položili jsme i další otázky související s penzijním spořením v Česku.
Vaše společnost vyhrála soutěž Finparáda.cz – Finanční produkt roku 2019 v kategorii doplňkové penzijní spoření (dále jen DPS), v rámci které jsou rozhodující dva faktory, a to úroveň zhodnocení prostředků svěřených do správy a současně počet účastníků. Jak se vyvíjelo zhodnocení prostředků u jednotlivých fondů vaší společnosti a počet jejich účastníků v roce 2019?
Výsledky jednotlivých účastnických fondů spravovaných naší společností během roku 2019 dokumentuje následující tabulka. Je z ní patrný jak růst celkového počtu účastníků, tak postupné navyšování míry zhodnocení prostředků v jednoltivých fondech.
| Datum | Počet účastníků DPS | Zhodnocení za rok 2019 | | konzervativní fond | etický fond | vyvážený
fond | dynamický fond | | 31. 3. 2019 | 314 533 | 0,31 % | 2,91 % | 5,16 % | 10,06 % | | 30. 6. 2019 | 328 866 | 1,54 % | 4,61 % | 7,60 % | 13,77 % | | 30. 9. 2019 | 340 463 | 2,49 % | 5,56 % | 7,37 % | 12,55 % | | 31.12. 2019 | 352 383 | 2,59 % | 6,15 % | 10,42 % | 18,75 % |
Jak vnímáte aktuální postavení vaší společnosti na trhu v kategorii doplňkového penzijního spoření a jaké jsou cíle pro rok 2020?
Plníme náš strategický cíl, že v doplňkovém penzijním spoření jsme a budeme i nadále leaderem trhu. Všechny naše fondy dosáhly za rok 2019 skvělých výsledků. Jsme pyšní na to, že se nám v posledních letech daří přinášet klientům jedno z nejvyšších zhodnocení mezi penzijními společnostmi na trhu. To se budeme snažit udržet i pro rok 2020.
Co je podle Vás nejdůležitější pro úspěšné oslovení a získání nových klientů účastnických fondů a jejich udržení? Jaká jsou pravidla pro změnu penzijní společnosti ze strany účastníka a má taková změna smysl?
 Na snímku: Aleš Poklop, předseda
představenstva ČS penzijní společnosti
Pro úspěšné oslovení a hlavně udržení jakýchkoli klientů je nejdůležitější poskytnout jim během celého životního cyklu produktu kvalitní péči a výsledky, tzn. počínaje správným doporučením při jednání o uzavření spoření, přes přesné, včasné a srozumitelné informování o jeho průběhu až třeba po trvale zajímavé a výhodné zhodnocení svěřených prostředků.
Právo měnit penzijní společnost je dána zákonem a je na vůli klienta, zda své právo využije. Zákonodárce nepochybně sledoval udržení vysoké míry konkurenceschopnosti trhu penzijního spoření a odtud trvalou snahu každé penzijní společnosti o poskytování kvalitních služeb každému klientovi.
Je podle Vás udržitelný současný stav penzijního systému a jaké změny by měly proběhnout?
Podle dostupných analýz, založených na projekcích očekávaného demografického vývoje, stav udržitelný není, a to je všeobecně známá věc. V současné době se vhodný model fungování důchodového systému snaží nalézt Komise pro spravedlivé důchody. Bohužel zatím neřeší to nejdůležitější a to, jak dostat do důchodového systému další finanční zdroje. Jsem přesvědčený, že jednou z cest je právě soukromé penzijní spoření například s povinným příspěvkem zaměstnavatele.
Jak je produkt vaší společnosti propojen s internetbankingem ČS, jak společnost s bankou spolupracuje a co by se dalo do budoucna zlepšit?
Naše penzijní spoření je v Georgi zatím k náhledu poskytujícím údaje o stavu účtu, nastavených podmínkách a proběhlých obratech. Brzy však již bude možné přes mobilní internetovou platformu změnit některé podmínky smlouvy, nebo si v Georgi spoření sjednat. S bankou úzce spolupracujeme v široké škále činností - jak v marketingu, distribuci, vývoji informačních systémů nebo ve správě aktiv.
Jsou nějaké novinky, které chystáte pro rok 2020? Očekáváte nějaké nové impulsy, které by mohly zlepšit vztah Čechů ke spoření na stáří nebo naopak jej třeba i zhoršit?
DNA naší strategie nám předurčuje cíl pro každý rok připravit nějakou novinku. V letošním roce půjde např. o zmíněný rozvoj internetbankingu nebo další rozvoj digitálních prodejních kanálů.
Co se týká vztahu Čechů ke spoření na stáří, tak jsem přesvědčený, že se zlepšuje. Dokládají to i výsledky za trh, kdy se celkový pokles počtu účastníků ve III. pilíři zastavil. Přirozený úbytek účastníků v transformovaných fondech se daří překonávat přírůstkem ve fondech účastnických. Stále ale spoříme málo, průměrná úložka nedosahuje ani 1000 Kč pro využití maximálního státního příspěvku. Impulzem by mohla být např. úprava státního příspěvku.
Dále je důležitá role státu, který by se měl aktivně účastnit edukace lidí, nemůže to nechat jen na penzijních společnostech. Měl by jasně deklarovat, že státní penze poslouží k pokrytí toho nejnutnějšího, ale že pro nesnížení kvality života ve stáří je stejně důležitý i vklad lidí – tedy musejí investovat a spořit. A penzijní spoření je jednoduché, předvídatelné, vhodné pro každého. A dnes už má investiční povahu.
Na otázky odpovídal Aleš Poklop, předseda představenstva Česká spořitelna penzijní společnost.
Poznámka:
Při přípravě článku jsme vycházeli z aktuálně dostupných ekonomických informací. Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
Žebříček penzijních účastnických fondů v dubnu. Zhodnocení povinných konzervativních fondů klesá, některé fondy dosáhly zhodnocení až 40 %. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je nově Conseq penzijní společnost a na třetí míso klesla ČSOB Penzijní společnost.
|
Tipy pro daňové přiznání
Pro elektronické podání přiznání k dani z příjmu za rok 2023 zbývá necelý měsíc. Na co vše si dát pozor, abyste se vyhnuli chybám, se dozvíte v našem článku...
|
Produktové novinky bank v březnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu března letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka...
|
všechny články v rubrice
|