Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci
| 22.7.2020 | Valerie Koubová, Jan Bachura, zpráva Asociace penzijních společností | |
 Pořadí v červencovém žebříčku účastnických penzijních fondů je shodné jako v minulém hodnocení. Došlo však ke snížení jejich zhodnocení. Jedničkou je Allianz penzijní společnost, druhé místo patří České spořitelně – penzijní společnosti a třetí místo pak ČSOB Penzijní společnosti. V záporných číslech jsou aktuálně dva fondy.
Pandemie koronaviru způsobila krizi na finančních trzích. Ta se pochopitelně dotkla i penzijních fondů, které prostřednictvím investic do akcií zhodnocují prostředky svým účastníkům. Naštěstí se ale penzijní fondy už začínají vracet do předkrizového stavu.
Dynamické fondy doplňkového penzijního spoření, jejichž portfolio je tvořeno z devíti desetin právě akciemi, ztratily během koronakrize v průměru 18 % hodnoty. Vyvážené fondy se zhruba stejným zastoupením akcií i dluhopisů ztratily průměrně 7 %. Už na konci minulého měsíce se ale dynamickým fondům podařilo odmazat celou polovinu ztráty, vyváženým fondům dokonce tři čtvrtiny. Nástup krize spojené s pandemií koronaviru důvěru v penzijní spoření nepodlomil a i nových smluv přibývalo stejným tempem jako loni.
Nejvyšší hodnoty zhodnocení opět dosáhl Dynamický účastnický fond od Allianz penzijní společnosti s 5,10 % p.a. zhodnocení (- 1,54 p.b.). Naopak nejhůře si vedl již po několikáté Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti s hodnotou -12,64 % (-3,03 p.b.).
Jak jsme již zmiňovali v minulém žebříčku, od 1. 7. 2020 došlo ke změně názvu Penzijní společnosti České pojišťovny na Generali penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Žebříček účastnických penzijních fondů v červenci 2020
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 3. 2020 | | 1. | Allianz penzijní společnost | ***** | 3,86 % (4,53 %*) | 61 281 (58 678**) | | 2. | Česká spořitelna - penzijní společnost | **** | 3,09 % (3,09 %*) | 366 649 (352 383**) | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | *** | 2,72 % (3,62 %*) | 193 630 (182 062**) | * Hodnoty v minulém žebříčků
** Počet účastníků k 31. 12. 2019
První místo patří Allianz penzijní společnosti, která dosáhla zhodnocení všech účastnických fondů 3,86 % p.a. (-0,67 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl jak je již zmíněno výše Dynamický účastnický fond s 5,10 % (- 1,54 p.b.).
Druhé místo patří Česká spořitelna – penzijní společnosti se zhodnocením všech účastnických fondů 3,09 % p.a. (-0,19 p.b.) Jejím nejvýkonnějším fondem byl stejně jako minule Etický účastnický fond se zhodnocením 2,99 % (- 0,47 p.b.).
Na třetím místě je ČSOB Penzijní společnost. Zhodnocení všech účastnický prostředků u ní dosáhlo 2,72 % (- 0,90 p.b.). Nejvyšší hodnoty u ní tentokrát dosáhl Povinný konzervativní fond s 3,54 % zhodnocení (+ 0,28 p.b.).
Aktuální akce penzijních společností
Společnost AXA nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
ČSOB Penzijní společnost do 31.8.2020 poskytuje odměnu 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy penzijního spoření online nebo po telefonu. Minimální výše měsíčního příspěvku musí být aspoň 500 Kč. Pro získání odměny je nutná úhrada prvního sjednaného měsíčního příspěvku min. ve výši 500 Kč.
Od 1. 7. do 31. 8. 2020 nabízí bonus 500 Kč za sjednání doplňkového penzijního spoření také České spořitelna – penzijní společnost.
Přehled všech účastnických fondů najdete zde
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Tipy pro daňové přiznání
Pro elektronické podání přiznání k dani z příjmu za rok 2023 zbývá necelý měsíc. Na co vše si dát pozor, abyste se vyhnuli chybám, se dozvíte v našem článku...
|
Produktové novinky bank v březnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu března letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka...
|
Daňové přiznání: Co vše si můžete odečíst a kde ušetřit?
Řádný termín pro podání daňového přiznání se pomalu blíží. Letos je řádný termín stanoven na 2. dubna 2024. Na jaké odečitatelné položky či slevy na dani byste neměli při jeho vyplňování zapomenout? Jaké jsou limity pro slevy...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|