Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

V prosinci podle žebříčku mírně klesly akciové a dluhopisové fondy, ostatní typy rostly nebo stagnovaly

11.12.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  
  


Žebříček podílových fondůV prosinci výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla u akciových fondů a dluhopisových fondů. Naopak růst výkonnosti zaznamenaly fondy peněžního trhu a garantované fondy. Smíšené fondy spíše stagnovaly. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi listopadem a prosincem 2018.



Změny v žebříčku v prosinci 2018



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



V této kategorii zůstalo pořadí fondů beze změny a došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti jednotlivých fondů v žebříčku.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Minule třetí Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27 se dostal na první místo, přičemž jeho roční výkonnost stoupla z -0,82 % na 0,33 %. Dvojku obhájil Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (roční výkonnost rostla z -2,22 % na 0,72 %). Třetí je nově Optimum fund CSOB Exclusive Jumpstart 2 s roční výkonností -2,87 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017




Dluhopisové fondy



První dvě místa jsou beze změny: 1. HSBC GIF Brazil Bond (pokles tříleté výkonnosti z 18,08 % na 15,44 %), 2. FF - US High Yield Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 5,63 % na 5,60 %). Třetí je nově Franklin High Yield Fund s tříletou výkonností 5,82 %.

Smíšené / balancované fondy



Kategorie má novou jedničku, a to Franklin Global Convertible Securities Fund USD s tříletou výkonností 7,06 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 8,01 % na 8,24 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 6,51 % na 6,30 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Minule druhý Franklin Technology Fund EUR se dostal na první místo (pokles pětileté výkonnosti z 19,77 % na 19,21 %). Naopak minule první Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) klesl na druhé místo (pokles pětileté výkonnosti z 19,88 % na 19,00 %). Třetí místo je beze změny: Franklin Technology Fund USD (pokles pětileté výkonnosti z 15,78 % na 14,90 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v prosinci 2018



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
2,05 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market USD **** 1,96 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,76 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27
*****
0,33 %
2. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 **** 0,72 %
3. ČSOB Asset Management Optimum fund CSOB Exclusive Jumpstart 2
*** -2,87 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 15,44 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 5,60 %
3. Franklin Templeton Franklin High Yield Fund *** 5,82 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 7,06 %
2. J&T Banka J&T Opportunity CZK **** 8,24 %
3. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund *** 6,30 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 19,21 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) **** 19,00 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 14,90 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Žebříčky podílových fondů v říjnu: pokles hlásí jak nejlepší akciové, tak dluhopisové fondy

Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

Žebříčky podílových fondů v červenci ve znamení růstu

Žebříčky podílových fondů v červnu: akciové, dluhopisové a smíšené fondy mají nižší výkonnost

Žebříčky podílových fondů v lednu: pád některých typů fondů pokračuje

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Akcie v roce 2019 – Jak se jim dařilo a jak můžete začít investovat i vy?

Obrázek: Obchodník s grafem Rok 2019 byl z pohledu akcií jako na horské dráze. Z jedné strany jsme byli svědky obchodní války mezi USA a Čínou, ze strany druhé pak působily centrální banky, které díky své expanzivní měnové politice...

Do investičního produktu Rentiér od Zonky už lidé poslali 100 milionů korun. Jejich průměrný roční výnos dosáhne na 4,4 procenta

Do investičního produktu Rentiér, kterého v listopadu spustila společnost Zonky, už lidé poslali celkem 100 milionů korun. Každý týden tak klienti Zonky v programu investují průměrně přes 11 milionů...

Poražení investičního roku 2019 drželi finance na bankovních účtech. Co čekat od letoška?

Obrázek: Budova Nedávno uzavřený rok byl pro investory mimořádně úspěšný. Svoji hodnotu výrazně zvýšily jak akciové indexy, tak dluhopisy i většina komodit. Investoři by mohli být s rokem 2019 spokojeni...

Jak se promítne zvýšení minimální mzdy do daní a dalších ekonomických veličin?

Obrázek: Mzda Minimální mzda v roce 2020 činí 14 600 korun, tedy o 1 250 korun více než loni. Od roku 2012, kdy byla minimální mzda 8 000 korun, stoupla o 83 %. Zvýšení minimální mzdy má však dopady nejenom...

všechny články v rubrice










   
 
Vítěz žebříčku spoření
Raiffeisen stavební spořitelna
Raiffeisen stavební spořitelna


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz