Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Červenec je pro podílové fondy ve znamení růstu výkonnosti. Máme pro vás nový Fondindex

9.7.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  
  


Obrázek: FondindexFondindex v červenci 2019 po červnovém poklesu rostl. Oproti červnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,62 procentního bodu, a to z 1,45 % na 2,07 %. Nejvíce vzrostla výkonnost garantovaných fondů, ale výrazněji rostly i smíšené a akciové fondy. Pokles výkonnosti nastal pouze u dluhopisových fondů, a to jen o 0,02 procentního bodu. 


V červenci 2019 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,62 procentního bodu (p.b.) na 2,07 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v červenci 2019 stoupla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však tento ukazatel v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Nicméně v červenci jsme opět zaznamenali návrat k růstu, a to na hodnotu 2,07 %.

V červenci rostly hodnoty všech indexů kromě dluhopisového



Mezi červnem
a červencem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 2,96 % na 3,61 % (+0,65 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,53 % na 0,51 % (-0,02 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,95 % na 1,12 % (+0,17 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů zvýšil hodnotu z 1,27 % na 2,21 % (+0,94 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů vzrostl z 0,71 % na 2,06 % (+1,35 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od března do července 2019 (v %)



3 / 2019 4 / 2019 5 / 2019 6 / 2019 7 / 2019
Celkový Fondindex 2,31 2,23 2,44 1,45 2,07
Dílčí indexy:
Akciové fondy 3,87 3,97 4,70 2,96 3,61
Dluhopisové fondy 0,54 0,09 1,29 0,53 0,51
Fondy peněžního trhu 0,28 0,42 0,73 0,95 1,12
Smíšené/balancované fondy 2,86 2,63 2,18 1,27 2,21
Garantované/zajištěné fondy -0,37 1,74 0,43 0,71 2,06
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Červnový Fondindex hlásí špatné počasí na trhu podílových fondů



Vývoj Fondindexu od března do července 2019




Celkový Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. června 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. březnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. března 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. prosinci 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. června 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.6.2019 dříve
Dluhopisový 28 %
24 %
Akciový 25 %
24 %
Garantovaný/zajištěný 6 %
5 %
Smíšený/balancovaný 40 %
44 %
Peněžního trhu 1 %
3 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Platforma Portu nabízí nově investiční účet pro děti

Banka CREDITAS založila nemovitostní fond a současně hlásí 90 tisíc klientů

Investování u Equa bank je do konce roku bez vstupního poplatku

Recenze investiční služby Zonky Rentiér. Jakou podporu nástroj investorovi nabízí?

Zelené investice jsou v kurzu. Češi ale mají jen omezené možnosti výběru

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Platforma Portu nabízí nově investiční účet pro děti

Obrázek: Peníze - investice Platforma Portu, kterou provozuje společnost WOOD & Company začala nabízet investiční účet pro děti se zvýhodněným poplatkem za správu – 0,25 % ročně. Portu tím chce umožnit rodičům nakládat s penězi...

Banka CREDITAS založila nemovitostní fond a současně hlásí 90 tisíc klientů

Obrázek: Banka CREDITAS Banka CREDITAS měla na konci listopadu přes devadesát tisíc klientů. Kromě růstu počtu klientů se této mladé bance rozšiřuje i portfolio produktů, které si mohou klienti zřídit. Novinkou jsou investice...

Investování u Equa bank je do konce roku bez vstupního poplatku

Obrázek: Equa bank Od dnešního dne až do 31. prosince 2019 odpouští Equa bank u investování vstupní poplatky. Stávající i noví klienti tak mohou ušetřit i několik stovek korun dle výše investice. Investiční služby banka spustila...

Recenze investiční služby Zonky Rentiér. Jakou podporu nástroj investorovi nabízí?

Obrázek: Zonky Rentiér Společnost Zonky v nedávné době přišla s unikátní investiční službou s názvem Rentiér. Služba spočívá ve vysoce diverzifikované investici do nízkorizikových úvěrů a je ideální pro dlouhodobý investiční...

všechny články v rubrice










   
 
Vítěz žebříčku spoření
Raiffeisen stavební spořitelna
Raiffeisen stavební spořitelna


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz