KB Penzijní společnost nabízí nový program Moje penzijní strategie
| 13.5.2022 | Jan Bachura, zpráva KB Penzijní společnosti | |
 Češi chtějí mít nad svým životem kontrolu. Podle aktuálního průzkumu KB Penzijní společnosti se tak k životu staví 44 procent populace. Kontrolu mohou nově mít i nad spořením na penzi. KB Penzijní společnost totiž nabízí produkt doplňkového penzijního spoření, v rámci kterého je klientovi nově doporučena strategie spoření šitá na míru, tzv. Moje penzijní strategie. Klient si může strategii spoření zvolit i sám podle svých aktuálních potřeb. Novinka navíc umožňuje zapnout speciální funkci, která zakonzervuje původní nastavení vůči pohybům na trhu. Vyhovovat tak bude klientům, kteří podle průzkumu o změny nestojí.
Podle studií jsou Češi ve financích konzervativní. To potvrzuje i aktuální průzkum KB Penzijní společnosti, který ukazuje, že Češi mají peníze uložené především ve spořicích produktech.
„Nedůvěra Čechů v investice je doslova legendární. Přesto lze v posledních letech pozorovat změnu přístupu, kdy Češi berou investice na milost, především pak ty méně dynamické,“ říká Vladimír Jeřábek, výkonný ředitel KB Penzijní společnosti. Do fondů podle dat investuje čtvrtina Čechů, každý osmý vlastní akcie v rámci individuálních investic.
Sami sebe Češi označují především za konzervativní investory, tedy takové, kteří mají jen malé zkušenosti s investováním a investují s horizontem dvou či více let.
„Český investor hledá stabilitu. Špatně snáší výkyvy na trhu. Je pro něj proto důležitá i možnost si investice kdykoli upravovat, mít zkrátka své finance pod kontrolou. Je však třeba si uvědomit, že bez většího podílu akciové nebo alternativní složky v investičním portfoliu si investoři bohužel v dlouhodobém horizontu snižují pravděpodobnost, že reálná hodnota jejich investice poroste,“ upřesňuje Jeřábek.
Kontrola nade vše
Mít věci pod kontrolou je kromě financí i obecný životní přístup, v průzkumu tento postoj vyjádřilo 44 % Čechů. Tato potřeba přitom významně stoupá s věkem.
„Ukazuje se zde velmi silně mezigenerační rozdíl, kdy se mladí lidé lépe přizpůsobují změnám, jsou cílevědomí, aktivní. Je tak logické, že i ve financích potřebují mít možnost si vše přizpůsobit ke své spokojenosti. Chtějí si prostě věci nastavit dle svých potřeb,“ vysvětluje Jeřábek.
KB Penzijní společnost proto připravila v rámci doplňkového penzijního spoření novou produktovou nabídku - Moje penzijní strategie, v rámci které je klientovi doporučeno individuální rozložení prostředků do účastnických fondů přesně podle potřeb a přání klienta.
Moje penzijní strategie přináší unikátní strategie i možnost změn
Jak to funguje? Klient vyplní komplexní investiční dotazník, na jehož základě mu poradce připraví strategii spoření odpovídající jeho investičnímu profilu a věku. Tu pak klient může přijmout či ji upravit dle svých představ.
„Pečlivě sledujeme potřeby Čechů, a to nejen v čase, ale i v souvislosti s životními situacemi. Proto mají naši klienti možnost svoje nastavení penzijka upravovat, a to tolikrát, kolikrát potřebují. Samozřejmě bez jakéhokoli poplatku,“ dodává Jeřábek.
Kontrola ale není jedinou potřebou, kterou Češi v životě mají, 22 % z nich preferuje stabilitu a jen minimum změn.
„Finanční trhy představují velmi proměnlivé prostředí, a stejně jako se mění ony, mění se i investice samotné. Pro klienty, kteří nechtějí, aby jejich strategie kopírovala trh, jsme připravili řadu bezplatných doplňkových služeb. Třeba takovou, která zjednodušeně řečeno drží nastavené poměry účastnických fondů,“ doplňuje Jeřábek.
Touto službou je konkrétně myšleno vyvažování fondů, které udrží stejné podíly účastnických fondů podle počátečního nastavení, přesto, že jejich rozložení se mění podle míry dynamiky jednotlivých typů investic a pohybů na trhu. Další poskytovanou službou je i zkonzervativnění nad rámec zákonných povinností, která s blížící se dobou důchodového věku účastníka a předpokládaného čerpání prostředků minimalizuje případný negativní dopad možných výkyvů na trhu.
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jakého zhodnocení dosáhlo vaše penzijní připojištění v roce 2024?
Asociace penzijních společností ČR zveřejnila v únoru tohoto roku výsledky transformovaných penzijních fondů za rok 2024. Přesto, že se jedná o uzavřené penzijní fondy, stále v nich spoří přes 2 miliony účastníků. Jak si tyto fondy v minulém roce vedly...
|
Produktové novinky bank v dubnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Komerční banka, MONETA Money Bank...
|
Air Bank vrací podnikatelům za platby kartou
Air Bank nově přichází s výhodou pro podnikatele. Vrátí jim 1 % z plateb provedených podnikatelskou debetní kartou. Jaké další bonusy a slevy banky nabízejí, se dočtete v našem článku...
|
Banky prodlužují garanci úroku na spořicích účtech
Některé banky garantují u svých spořicích účtů úrokové sazby. Nejdelší garanci najdete u MONETy Money Bank a Raiffeisenbank. Jaké další banky prodloužily garanci a v jaké výši, se dozvíte v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|