Žebříček doplňkového penzijního spoření v září
| 22.9.2022 | Jan Bachura, Valerie Koubová | |
 V žebříčku penzijních účastnických fondů je stále nejlepší Rentea penzijní společnost, druhé místo patří Allianz penzijní společnosti a na třetí místo se vrátila Česká spořitelna - penzijní společnost. Téměř všechny účastnické penzijní fondy skončily v záporných hodnotách.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
V září si nejlépe vedl Peněžní účastnický fond od KB Penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 3,84 % p.a. Na opačné straně s nejhorším zhodnocením je Globální akciový fond od Conseq penzijní společnosti s hodnotou -15,26 % p.a.
Žebříček účastnických penzijních fondů v září 2022
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 6. 2022 | | 1. | Rentea penzijní společnost | ***** | -1,10 % (1,94 %*)
| 34 397 (26 597**)
| | 2. | Allianz penzijní společnost | **** | -2,92 % (-2,26 %*) | 79 259 (77 079**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | -6,47 % (-5,34 %*)
| 469 000 (460 542)** | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 3. 2022
První místo si udržela Rentea penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši -1,10 % p.a., oproti minulému měsíci si tak penzijní společnost pohoršila o 3,04 p.b. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Dluhopisový účastnický fond s hodnotou 2,52 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond 1,57 % p.a., Akciový účastnický fond -1,73 % p.a. Společnost nabízí podle veřejného příslibu věrnostní bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, který připíše za každých pět let trvání smlouvy na její účet.
Na druhém místě zůstává Allianz penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -2,92 % p.a. (-0,66 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou 0,30 % p.a. Další fondy společnosti dopadly následovně: Vyvážený účastnický fond -4,99 % p.a., Dynamický účastnický fond -5,45 % p.a.
Na třetí místo se nově dostala Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši -6,47 % p.a. (-1,13 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Etický účastnický fond s hodnotou -3,53 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond -5,55 % p.a., Dynamický účastnický fond -7,41 % p.a., Vyvážený účastnický fond -8,10 % p.a.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,50 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,86 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,35 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
Aktuální akce penzijních společností
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 30. listopadu 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. května 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje i na smlouvy pro děti.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. prosince 2022.
Penzijní společnost České spořitelny nabízí bonus ve výši 1 000 Kč za online sjednání penzijního spoření pro děti do 31. října 2022. Minimální měsíční příspěvek musí činit alespoň 300 Kč.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
Penzijní spoření se možná dočká změn
Ministr financí Zbyněk Stanjura chce zatraktivnit přechod do dynamičtějších účastnických fondů a zvýšit se má i hranice pro získání státního příspěvku. Návrh nového zákona o penzijním spoření předložilo Ministerstvo financí do připomínkového řízení.
Resort chce v rámci stávajícího doplňkového penzijního spoření zavést alternativní účastnický fond. Ten se má zařadit po bok již existujících dynamických účastnických fondů, které ale nemohou z důvodu omezení investovat do fondů soukromého kapitálu, nemovitostí, startupů nebo do infrastruktury. Nově by tedy do těchto projektů, které často přinášejí nemalý výnos, investovat šlo.
Dále má vzniknout i možnost si ponechat nastřádané úspory ve starém (transformovaném) fondu a začít nově přispívat do fondů nového penzijního spoření (tzv. doplňkové penzijní spoření).
„Možnost zůstat jednou nohou v transformovaném fondu a druhou vstoupit do účastnického je správná. Odpovídá požadavkům lidí,“ kvituje návrh Aleš Poklop, prezident Asociace penzijních společností.
Problémem současného penzijního spoření je fakt, že si lidé spoří jen malé částky, průměrně do 800 Kč měsíčně. Ministerstvo financí chce uvedenými novinkami motivovat i k ukládání vyšších částek. Dobrou zprávou zůstává, že nejen všechny dynamické účastnické fondy, ale také všechny fondy s vyváženou strategií loni svým klientům dokázaly zajistit překonání inflace.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
Žebříček penzijních účastnických fondů v dubnu. Zhodnocení povinných konzervativních fondů klesá, některé fondy dosáhly zhodnocení až 40 %. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je nově Conseq penzijní společnost a na třetí míso klesla ČSOB Penzijní společnost.
|
všechny články v rubrice
|