Produktové novinky bank v březnu aneb co nového pro nás banky připravily?
| 9.4.2024 | Tomáš Smetana | foto: Pixabay | |
 Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu března letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, Generali Česká pojišťovna, Komerční banka, MONETA, Penzijní společnost ČS, Pillow pojišťovna, Raiffeisenbank, Revolut, Slavia pojišťovna, UNIQA a UniCredit Bank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.
Jaké novinky v pojištění představily pojišťovny na začátku roku?
V roce 2024 některé pojišťovny představily novinky u svých pojištění. Slavia pojišťovna u cestovního pojištění přichází s novým limitem plnění 100 milionů korun. Pillow představila první „zelenou kartu“ pro lyžaře v mobilu v rámci pojištění majetku. Další novinkou, kterou oznámila Česká kancelář pojistitelů členským pojišťovnám, je elektronická zelená karta, která bude stačit při cestách po Evropě.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Za co nás banky odmění v březnu?
Jaké odměny získáte od bank v březnu? ČSOB, Raiffeisenbank a nově Komerční banka s UniCredit Bank vás odmění za založení účtu. Zvýhodněnou půjčku získáte od České spořitelny, ČSOB a UniCredit Bank.
Air Bank pokračuje s výhodným úrokem ve výši 6 % na spořicím účtu. Tento úrok získáte u vkladů nad 250 tisíc Kč, maximální výše vkladu není omezena. Tuto sazbu získáte, pokud měsíčně uhradíte 5 plateb kartou. Novým klientům banka odpouští tuto podmínku pro první a následující měsíc od aktivace nového účtu.
Až do konce března můžete soutěžit o 100 000 Kč a další ceny. Podmínkou je registrace do soutěže na stránkách Banky Creditas a provedení 5 plateb kartou v minimální výši 500 Kč v každém soutěžním měsíci (od února).
Více o této novince jsme psali v článku zde
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění nebo pojištění.
Počínaje březnem 2024 se nově mezi subjekty, které mají ve svém portfoliu finančních nástrojů i Dlouhodobý investiční produkt (DIP), zařadila UNIQA investiční společnost. Jde o další státem daňově zvýhodněný produkt k individuálnímu zabezpečení na postproduktivní věk, jenž dává jedinci širší svobodu při rozhodování, jak mají být jeho vklady investovány.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Co pro klienty připravila Raiffeisenbank ve své mobilní aplikaci?
Co připravila Raiffeisenbank pro své klienty v mobilní aplikaci? Nová verze Raiffeisen bankovnictví nabízí například zahraniční platby z mobilu nebo zadání trvalého příkazu pomocí QR kódu.
Uživatelé mobilní aplikace Raiffeisen bankovnictví mohou nově zadávat zahraniční platby z mobilu, trvalé příkazy pomocí QR kódu nebo kopírovat číslo účtu přímo z detailu transakce. Mezi hlavní novinky patří možnost provádět zahraniční platby přímo z mobilní aplikace. Uživatelé mohou využít novou položku „SEPA a zahraniční platba“, která automaticky rozpozná typ platby a usnadní vyplnění potřebných údajů.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Revolut k ochraně zákazníků před podvody s kartami začal využívat AI
Revolut oznámil spuštění pokročilé funkce detekce podvodů, která pomáhá chránit zákazníky před podvody s kartami. Zákazníci Revolutu mohou už nyní pocítit přidanou vrstvu bezpečnostní ochrany, nad rámec již zavedené technologie pro odhalování podvodů APP (autorizované platby push), která využívá sofistikované funkce založené na umělé inteligenci, která je schopna identifikovat rizikové transakce, přechytračit zločince a chránit finance zákazníka.
Nová funkce AI-scam od Revolutu využívá sofistikované strojové učení k odhalení, zda je zákazník podveden, a díky tomu prolomí záměry podvodníka dříve, než pošle zákazník své peníze zločinci. Tato nová funkce, kterou interně vytvořil tým Revolutu pro prevenci před finanční kriminalitou, dokáže určit, zda je vysoká pravděpodobnost, že zákazník provádí platbu kartou jako součást podvodu, a pokud ano, platbu zamítne.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Raiffeisenbank nabízí 10 tisíc korun za převedení závazků od jiných poskytovatelů
Od 1. března do 30. dubna 2024 mohou klienti Raiffeisenbank v rámci produktu RePůjčka získat odměnu až 10 tisíc korun za převedení svých závazků z jiných finančních institucí. Výše odměny se odvíjí od částky externích závazků.
Pokud je součet všech převedených závazků nižší než 50 tisíc korun, činí odměna 4 % jejich hodnoty. Jestliže jsou externí závazky nad tuto hranici, obdrží žadatel 2 tisíce za každých 50 tisíc korun. Na maximální výši odměny 10 tisíc korun má tak nárok při převedení závazků v celkové výši 250 tisíc korun.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Hypodny
Raiffeisenbank nabízí od 4. března do 26. dubna 2024 bezplatný odhad nemovitosti a zvýhodněné úrokové sazby pro klienty, kteří si sjednají hypotéku společně s pojištěním. Sleva je ve výši 0,2 % za sjednání pojištění hypotéky, a dalších 0,2 % za sjednání pojištění nemovitosti. Součástí kampaně je i bezplatný odhad nemovitosti, díky kterému klienti ušetří nejen finanční prostředky ve výši 5 900 Kč, ale i čas, protože odhad za klienta vyřídí banka. Nabídka odhadu nemovitosti zdarma se vztahuje na nemovitosti typu dům, byt, pozemek, rekreační objekt nebo nebytový prostor, a týká se všech hypotečních produktů.
Skip Pay představuje nové balíčky s vyššími limity. Chce tím rozhýbat českou e-commerce
Skip Pay, fintech přední české banky ČSOB, chce rozhýbat zamrzlou e-commerce. S novými balíčky navyšuje limity a posiluje důvěru mezi e-shopem a zákazníkem, v hledáčku má i posílení konkurenceschopnosti českých e-shopů. Podle Skip Pay bude hrát mnohem větší roli i odložená platba, kterou více objevují i běžné domácnosti. Těm stále častěji slouží jako ochrana před podvody nebo nástroj k vyrovnanějšímu hospodaření.
Nízká loajalita zákazníků, aktuální odliv zhruba 6 % obratů od českých zákazníků do zahraničí. Ale také rostoucí tlak na bezpečnost a nechuť platit předem za zboží v zabalené krabici. Česká e-commerce se probírá do „nové reality“. Domácnosti jsou při nakupování o 56 % opatrnější než loni a jejich hospodaření o 41 % víc ovlivňují vnější faktory. A Skip Pay na to reaguje – přestavěl aktuální produkty a zvýšil limity pro základní odloženou platbu z 5 000 na 10 000 korun. Lidé si tak nebudou muset nechat utéct dobrou nabídku jen proto, že už se Skip Pay nakoupili jinde.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Penzijní společnost ČS nabízí možnost kompenzace klientům, kteří ztratí nárok na státní příspěvek
Penzijní společnost ČS nabízí možnost kompenzace klientům, kteří ztratí nárok na státní příspěvek. Kompenzační nabídka klientům nabízí garantované zhodnocení prostředků v minimální výši 6 %, zainvestují-li po dobu 24 měsíců své prostředky v Konzervativním fondu v rámci doplňkového penzijního spoření.
„Penzijní společnost ČS má zhruba 190 tisíc klientů v důchodovém věku, kteří v důsledku penzijní reformy od července ztratí nárok na státní příspěvek. Klientům, kteří se v důsledku ztráty státního příspěvku rozhodnou ukončit své penzijní spoření a požádají o vyplacení naspořené částky, nabízíme možnost kompenzace ve formě zaručeného zhodnocení naspořených prostředků ve výši 6 % po dobu 24 měsíců,“ sdělila Penzijní společnost ČS.
Více o této novince jsme psali v článku zde
MONETA Money Bank zvýšila úroky hypoték
Ve středu 20. března 2024 byla snížena základní úroková sazba ČNB o půl procentního bodu. Aktuálně je dvoutýdenní repo sazba 5,75 %. Hypoteční a komerční úvěry by tak měly opět zlevňovat. Proti očekávání se vydává MONETA Money Bank, která naopak své sazby hypotečních úvěrů navýšila.
Od 21. března 2024 zvýšila MONETA Money Bank úrokové sazby u hypotečních úvěrů. Aktuálně tak nejvýhodněji získáte hypotéku s úrokovou sazbou od 4,44 % p.a. pro 5letou fixaci.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Nová banka, která propojuje moderní technologie s osobním přístupem finančních poradců Partners, nabídne klientům tři balíčky služeb – osobní, partnerský a pro rodinu. Balíčky tvoří souhrn běžných a spořicích účtů, různých karet a platebních možností. Banka bude mobile only, jediným nástrojem pro správu financí tak bude výjimečná Partners apka. V ní budou moci klienti spravovat veškeré své finance uceleně a jednoduše na jednom místě. Spořicí účet nabídne Partners Banka s úrokem 6,03 % p. a. V současné době Partners Banka otevírá své služby pro již stávající klienty poradenské sítě Partners, kteří si mohou založit nový účet se svým poradcem. Zájemci, kteří dosud nejsou klienty Partners, se mohou obrátit na poradce nebo zajít na jednu ze 175 poboček Partners. Od začátku dubna bude k dispozici možnost založení účtu online přes Bank ID.
Redakce Finparády.cz vyzpovídala ohledně nové poradenské banky Petra Borkovce, zakladatele a spolumajitele finanční skupiny Partners jakou má banka strategii až do roku 2030, Marka Ditze, generálního ředitele Partners Banky na téma produktových balíčků a poplatků a s Ladou Kičmerovou, ředitelkou obchodu a marketingu Partners Banky, jsme se zaměřili na samotnou aplikaci.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Autor: Finparáda.cz
Nové poskytování hypoték
Práce za hranicemi již není pro získání hypotéky v Air Bank problém. Banka od března rozšiřuje akceptovatelné příjmy u hypoték i o příjem ze zaměstnání v zahraničí. Nově mohou o hypotéku zažádat klienti s příjmem v eurech a se zaměstnáním v Německu, Rakousku nebo na Slovensku. Sjednání a vedení hypotéky jsou v Air Bank zdarma, stejně jako změna výše a termínu splátky, mimořádné splátky nebo předčasné splacení hypotéky kdykoliv během fixace.
Aplikace ke stažení
Aplikace Cvak, která přináší unikátní platební řešení pro bezhotovostní placení, je nyní dostupná volně ke stažení na Google Play a App Store. Jednoduchou registraci do služby provede obchodník přímo v mobilní aplikaci, do několika dní po registraci pak obdrží poštou zdarma takzvanou NFC kartu, plastovou kartu s čipem o velikosti platební karty, přes kterou bude platby přijímat. Ještě doplňuji, že pro své podnikání a příjem plateb přes Cvak může obchodník dál používat bankovní účet, na který je zvyklý, není nutné být klientem Air Bank. Zároveň přes Cvak zaplatí klient jakékoli banky, stačí mít v aplikaci mobilní bankovnictví Air Bank nebo digitalizovanou platební kartu.
Air Bank dál nabízí atraktivní zhodnocení
Air Bank 12. dubna upraví zvýhodněné úročení na spořicím účtu. Úrok až 6 % ponechá až do 11. dubna 2024 s tím, že toto zvýhodněné úročení budou moci klienti využívat až do 2. května, kdy akce skončí. Nyní přinášíme novinku v podobě Investice do Air Bank, která klientům zajistí pevný úrok 6 % ročně na dobu minimálně jednoho roku.
Úroky hypoték klesly
Od 7. března 2024 úrokové sazby hypotečních úvěrů. Pro hypoteční úvěry se sazby sníží u fixace na 1 rok o 0,2% bodu, u fixace na 2 roky o 0,3% bodu, u fixace na 3 roky o 0,2% bodu a u fixací na 4 roky a déle o 0,1% bodu. Nejnižší úroková sazba Hypotéky České spořitelny nově začíná na 5,29 % u fixací na 3 až 5 let (s pojištěním schopnosti splácet).
Fio banka snižuje od 25. 3. úrokové sazby svých hypotečních úvěrů, konkrétně u jednoleté fixace o 0,7 p. b., u tříleté fixace o 0,5 p. b. a u pětileté fixace o 0,4 p. b. Tříleté i pětileté zajištění sazby je tak nově možné sjednat od 4,28 % a jednoletou jistotu od 5,48 %. Kromě hypotečních sazeb upravujeme také úrokovou sazbu u splátkových úvěrů, jejíž minimální hodnota nově dosahuje 4,98 %. To znamená snížení minimální sazby o 1,6 p. b. Splátkový úvěr si u nás klienti sjednají jednoduše v bankovnictví, a kromě úroku jim neúčtujeme žádné další skryté poplatky.
Pojištění pro drobné podnikatele a živnostníky
Pojištění Jistota 2.0 je určena pro podnikatelské subjekty, jejichž příjmy jsou max.15 mil. Kč ročně, mají movitý majetek v ceně až 10 mil. Kč a hodnota jejich staveb dosahuje až 40 mil. Kč. Jistota 2.0 má jasnou strukturu, která svým rozsahem pokrývá ty nejčastější situace, jimž mohou podnikatelé ve svém provozu čelit.
| Žebříček běžných účtů | 
| | Kalkulačka osobních účtů | | | Sjednání běžného účtu | |
všechny články | |
Dále v rubrice
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Koupili jste si prodlouženou záruku, nebo je to pojištění?
Spotřebitelé se dnes mohou velmi často setkat s nabídkou prodloužené záruky na zboží, které kupují. Někdy bývá tato smluvní záruka nabízena automaticky, jindy je za příplatek. Nemálo spotřebitelů si tak prodlouženou záruku přikoupí, zejména...
|
Zvyšte výnos, investujte
Investování začíná být pro mnoho Čechů populární. Úrokové sazby u běžných vkladových produktů se dále snižují, a tak se není čemu divit. Jaké jsou rady pro snížení rizika u investování?
|
Proč si zřídit úrazové pojištění a jak ho vybrat?
Životní pojištění kryje rizika, se kterými se může člověk během svého života setkat. Před uzavřením životního pojištění je velmi důležité určit rizika, která chcete zajistit a podle toho zvolit vhodný produkt. Martin Pejsar radí, kdo si může pojištění sjednat...
|
všechny články v rubrice
|