UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
| 21.11.2024 | Tomáš Smetana, zpráva UNIQA | foto: Pixabay | |
 UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS).
Po velmi úspěšném loňském roce, kdy se Akciový účastnický fond zhodnotil o 28,9 % by asi jen málokdo čekal, že tato dynamika bude pokračovat i v roce 2024. Přesto fond opět pozitivně překvapil a dosáhl za prvních 10 měsíců letošního roku výkonnosti 22,9 %, zdaleka nejvíce mezi všemi fondy českého DPS (viz. Graf 1 vytvořený z dat uveřejněných na webech jednotlivých penzijních společností). Pro srovnání, průměrná výkonnost ostatních dynamických účastnických fondů dosahovala ve stejném období 11,6 %.
V těchto dnech tento fond navíc překonal magickou hranici 1 miliardy korun aktiv ve správě. A proč se fondu tak daří?
„Růst na globálních akciových trzích byl podobně jako v loňském roce výrazně koncentrovaný na několik velkých firem. V portfoliu fondu se dařilo akciovým titulům, které byly napojeny na příběh kolem rozvoje umělé inteligence jako jsou Nvidia, Broadcom, TSMC nebo Meta. Během podzimu pak pomohl výkonnosti fondu i posilující dolar.“ komentoval výkonnost fondu Jan Kudláček, Portfolio Manager tohoto fondu.
Výrazný růst na akciových trzích pokračoval i v počátku listopadu. kdy si fond připsal další solidní zisky a dosáhl za letošní rok zhodnocení dokonce 27,8 % (k 8/11/2024).
„Reakce trhů na americké volby byla bouřlivá v tom pozitivním slova smyslu. Očekávání od Donalda Trumpa spojená s daňovými škrty a deregulací jsou poměrně velká. Na druhou stranu se investoři budou moci připravit na hrozbu dalších celních válek a také určitou dávku nepředvídatelnosti spojenou se staronovým nejmocnějším mužem planety,“ doplnil Jan Kudláček.
Jak jsou na tom další fondy?
Kromě dynamických strategií se dařilo společnosti UNIQA i na poli vyvážených/balancovaných fondů (tedy fondů, které jsou zainvestovány do kombinace dluhopisových a akciových cenných papírů). Vyvážený účastnický fond dosáhl v letošním roce výkonnosti 8,6 %, opět nejvíce mezi všemi vyváženými/balancovanými fondy na českém penzijním trhu, kterých průměrná výkonnost dosahovala 6,6 %. Pozitivní výkonnost si drží i oba defenzivní fondy v rámci UNIQA dps. Dluhopisový účastnický fond rostl o 2,1 % a Povinně konzervativní účastnický fond si připsal v letošním roce 3,19 %.
Ačkoliv dynamika obou konzervativních fondů je ze své podstaty nižší než v případě dynamických fondů, jejich volatilita a rizikovost je o poznání nižší. Bývají obecně doporučovány zejména klientům, kterým se již blíží odchod do penze, popřípadě těm, kteří jsou k riziku více citliví. Naopak klientům, jejichž časový horizont je dostatečně dlouhý a tolerance rizika vyšší, obvykle vychází z investičních dotazníků doporučení investovat dynamičtěji.
 Srovnání UNIQA Akciového účastnického fondu s průměrným zhodnocením dynamických fondů v roce 2024
Autor: UNIQA = Pro zvětšení klikněte na obrázek =
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Letní kapesné pro děti: Kolik rodiče dávají a jaké dětské účty banky nabízejí?
Každé léto stojí rodiče před rozhodnutím, jak vysoké kapesné dát dětem, které odjíždějí na prázdniny mimo domov. Na týdenní tábor dostávají české děti většinou necelou tisícovku. Myslíte, že je to moc nebo málo? V článku naleznete nejenom výsledky průzkumu...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc červenec
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Od miliardových investic po sociální péči: Nemovitostní fondy mění tvář českého investičního trhu
Investování do nemovitostí skrze fondy nabírá v Česku na síle. Zatímco ČSOB se svým novým nemovitostním fondem pro retailové klienty již dosáhla první miliardy zainvestovaných prostředků, CREDITAS Nemovitostní I, jeden z nejúspěšnějších...
|
Přehled spořicích účtů s garantovanou sazbou: Vyšší úrok čím dál častěji po splnění podmínek
Nabídka bank v oblasti spořicích účtů se postupně mění. Některé z nich se snaží motivovat klienty k aktivnějšímu využívání svých služeb, například pravidelnými platbami kartou nebo investováním. Jako odměnu pak nabízejí vyšší úrokovou sazbu na spořicím účtu...
|
všechny články v rubrice
|