Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červenec
| 4.8.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červenec.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Allianz Global Investors, Banka CREDITAS, ČSOB Asset Management, Erste Asset Management a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 159 podílových fondů.
V červenci jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích nemovitostních, smíšených a akciových. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Červen | Červenec | | Fondy peněžního trhu | 4,18 % |  3,98 % | | Nemovitostní fondy | 6,49 % |  6,53 % | | Dluhopisové fondy | 8,49 % | 8,21 % | | Smíšené fondy | 12,28 % | 13,60 % | | Akciové fondy | 16,82 % | 17,70 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,43 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,53 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Nemovitostní fondy
U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,24 %. Druhé místo obsadil fond REICO ČS LONG LEASE (5,29 %) a na třetím místě se umístil fond Generali Fond realit s výkonností 5,05 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v červenci fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (9,24 %). Na druhé příčce zůstal Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (7,93 %) a žebříček uzavírá fond Generali Fond korporátních dluhopisů (7,47 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (16,41 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Prémiový dynamický fond (13,61 %) a na třetím místě se umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (10,78 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (18,50 %). Druhé místo obsadil fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,56 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Sporotrend (17,04 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,43 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,53 % | Nemovitostní fondy | | 1. | Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I | | 9,24 % | | 2. | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE | | 5,29 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond realit |  | 5,05 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD)
| | 9,24 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | | 7,93 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů | | 7,47 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý
| | 16,41 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 13,61 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond EUR | | 10,78 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | | 18,50 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| | 17,56 % | | 3. | Generali Investments | Sporotrend
| | 17,04 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Finanční rezerva: Kam peníze bezpečně uložit a kolik mít odloženo?
Oprava auta, nová lednice nebo nákup zdravotních pomůcek. To všechno vás může stát desetitisíce korun. A pokud nejste na podobné výdaje připraveni, můžou zásadně nabourat váš rozpočet. Proto potřebujete finanční rezervu ve výši alespoň 3měsíčních výdajů...
|
Změny v nabídce spořicích účtů od září: mBank mění produkty, Air Bank úroky
Banky stále vedou konkurenční boj prostřednictvím nabídky spořicích účtů. Klienti přecházejí tam, kde najdou lepší sazbu a výhodnější podmínky. Dvě banky aktuálně avizují změny na spořicích účtech od září. Pojďte se podívat k jakým změnám dojde a porovnat nabídku...
|
Investice do nemovitostí: Jak vybrat správnou strategii a vyhnout se rizikům?
Investice do nemovitostí představují jednu z nejoblíbenějších forem zhodnocení kapitálu, nabízející různé možnosti od přímého vlastnictví nemovitostí až po nepřímé investování prostřednictvím fondů. Ne všechny formy jsou však vhodné pro každého investora...
|
Co dělat se stavebním spořením po 6 letech?
Stavební spoření bývalo pro Čechy nejoblíbenějším způsobem, jak bezpečně zhodnotit své peníze. Po šesti letech, kdy končí vázací lhůta pro získání státní podpory, ale mnoho lidí tápe, co dělat dál. Vybrat peníze, nebo spořit dál? Článek vám poradí, jaké máte možnosti...
|
všechny články v rubrice
|