Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Červnový Fondindex hlásí špatné počasí na trhu podílových fondů

10.6.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  
  


Obrázek: FondindexFondindex v červnu 2019 po květnovém nadechnutí opět klesl. Oproti květnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,99 procentního bodu, a to z 2,44 % na 1,45 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů, dále padaly i výkonnosti dluhopisových a smíšených fondů. Mírně rostla jen výkonnost fondů peněžního trhu a garantovaných fondů. 


V červnu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,99 procentního bodu (p.b.) na 1,45 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v červnu 2019 klesla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však tento ukazatel v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %.

V červnu klesly zejména hodnoty akciového a smíšeného indexu



Mezi
květnem a červnem 2019 klesla hodnota akciového indexu z 4,70 % na 2,96 % (-1,74 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla a z 1,29 % na 0,53 % (-0,76 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,73 % na 0,95 % (+0,22 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů snížil hodnotu z 2,18 % na 1,27 % (-0,91 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů vzrostl z 0,43 % na 0,71 % (+0,28 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od února do června 2019 (v %)



2 / 2019 3 / 2019 4 / 2019 5 / 2019 6 / 2019
Celkový Fondindex 1,93 2,31 2,23 2,44 1,45
Dílčí indexy:
Akciové fondy 3,86 3,87 3,97 4,70 2,96
Dluhopisové fondy 0,23 0,54 0,09 1,29 0,53
Fondy peněžního trhu 0,18 0,28 0,42 0,73 0,95
Smíšené/balancované fondy 2,48 2,86 2,63 2,18 1,27
Garantované/zajištěné fondy -3,07 -0,37 1,74 0,43 0,71
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Podle Fondindexu v květnu posilovaly jak akciové, tak dluhopisové podílové fondy



Vývoj Fondindexu od února do června 2019




Celkový Fondindex (2/2019-6/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (2/2019-6/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (2/2019-6/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (2/2019-6/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (2/2019-6/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (2/2019-6/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. června 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. březnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. března 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. prosinci 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. června 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.6.2019 dříve
Dluhopisový 28 %
24 %
Akciový 25 %
24 %
Garantovaný/zajištěný 6 %
5 %
Smíšený/balancovaný 40 %
44 %
Peněžního trhu 1 %
3 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Poražení investičního roku 2019 drželi finance na bankovních účtech. Co čekat od letoška?

Jak se promítne zvýšení minimální mzdy do daní a dalších ekonomických veličin?

ČS nemovitostní fond loni zhodnotil peníze investorů o 4,2 procenta

Držte svoje finance v novém roce na uzdě

Jak investovat v roce 2020?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Poražení investičního roku 2019 drželi finance na bankovních účtech. Co čekat od letoška?

Obrázek: Budova Nedávno uzavřený rok byl pro investory mimořádně úspěšný. Svoji hodnotu výrazně zvýšily jak akciové indexy, tak dluhopisy i většina komodit. Investoři by mohli být s rokem 2019 spokojeni...

Jak se promítne zvýšení minimální mzdy do daní a dalších ekonomických veličin?

Obrázek: Mzda Minimální mzda v roce 2020 činí 14 600 korun, tedy o 1 250 korun více než loni. Od roku 2012, kdy byla minimální mzda 8 000 korun, stoupla o 83 %. Zvýšení minimální mzdy má však dopady nejenom...

ČS nemovitostní fond loni zhodnotil peníze investorů o 4,2 procenta

Obrázek: Peníze ČS nemovitostní fond spravovaný REICO IS ČS dosáhl v roce 2019 zhodnocení 4,2 %. Svým investorům tak za posledních 10 let přinesl průměrný roční výnos ve výši 3,1 %, čímž potvrdil svou dlouhodobou...

Držte svoje finance v novém roce na uzdě

Obrázek: Peníze Nový rok bývá plný předsevzetí. Jedním z častých je vedle péče o zdraví, studia jazyků a dalších také závazek lepšího hospodaření s penězi. Nyní je ideální chvíle, kdy nastavit nová pravidla pro zdravé...

všechny články v rubrice










   
 
Vítěz žebříčku spoření
Raiffeisen stavební spořitelna
Raiffeisen stavební spořitelna


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz