Nejlepší podílové fondy roku 2024: Které banky a pojišťovny nabídly top investice? (část 2)
| 27.2.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílové fondy patří mezi oblíbené investiční nástroje a v roce 2024 nabídly banky a pojišťovny širokou škálu možností. Přinášíme přehled nejlepších fondů dostupných na českém trhu, přičemž jsme se zaměřili výhradně na produkty přímo spravované jednotlivými institucemi, bez zahrnutí externích správců aktiv.
Nejlepší podílové fondy roku 2024:
Část 1 | Část 2 |
J&T Banka
J&T Banka se specializuje na správu majetku a investiční služby pro náročnější klientelu. Nabízí širokou škálu investičních produktů, včetně podílových fondů, dluhopisů a individuálního investičního poradenství. Banka v minulém roce nabízela 30 podílových fondů
V kategorii akciových fondů měl nejlepší výkonnost fond J&T DIVIDEND Fond A1 CZK (ISIN: MT7000024899). Jádro portfolia tvoří jedinečná kombinace domácích a zahraničních dividendových titulů, které jsou doplněny o pozice ve společnostech se silným růstovým potenciálem nejen na úrovni tržeb, ale i dividend. Podílový fond se zaměřuje především na společnosti, které nabízí atraktivní produkt a jsou klíčovým hráčem v daném sektoru. Fond je určen investorům, kteří hledají aktivně řízený globální akciový fond s možností investovat v korunách a eurech a volit mezi akumulační a dividendovou třídou.
V dluhopisových fondech patřilo první místo fondu J&T Credit Opportunities B CZK (ISIN: MT7000006987). Fond investuje do širokého portfolia světových dluhopisů a aktivně vyhledává nové investiční příležitosti. Zaměřuje se především na dluhopisy neinvestičního stupně, které doplňuje o vhodné investice v rámci investičního stupně. Střední durace portfolia se pohybuje okolo 3 let a fond je vhodný pro investory se střednědobým investičním horizontem, kteří hledají diverzifikované dluhopisové portfolio.
U smíšených fondů se nejlépe umístil fond J&T NextGen otevřený podílový fond (ISIN: CZ0008478187). J&T NextGen je otevřený podílový fond ve formě smíšeného fondu. Představuje zajímavou variantu pro investory, kteří mají zájem investovat do světových akcií a dluhopisů. Fond zamýšlí alokovat až 100 % majetku do akcií a max. 25 % do dluhopisů. Investice jsou vyhledávány pomocí fundamentální analýzy v kombinaci s využitím alternativních dat.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | J&T DIVIDEND Fond A1 CZK | 17,39 % | MT7000024899 | | 2. | J&T OPPORTUNITY | 15,29 % | CZ0008473576 | | 3. | J&T DIVIDEND Fund A2 EUR | 10,48 % | MT7000024907 | Dluhopisové fondy | | 1. | J&T Credit Opportunities B CZK | 16,46 % | MT7000006987 | | 2. | J&T BOND | 12,27 % | CZ0008473634 | | 3. | J&T Credit Opportunities I CZK | 12,06 % | MT7000034021 | Smíšené fondy | | 1. | J&T NextGen otevřený podílový fond | 21,96 % | CZ0008478187 | | 2. | J&T RENTIER Fund A1 CZK | 17,88 % | MT7000024857 | | 3. | J&T LIFE Dynamický OPF | 14,05 % | CZ0008477593 | Zdroj: J&T Banka
Komerční banka
Komerční banka patří mezi přední finanční instituce v Česku a svým klientům poskytuje široké možnosti investování. Vedle podílových fondů nabízí i strukturované produkty a individuální investiční strategie. Komerční banka v uplynulém roce nabízela 24 podílových fondů.
U akciových fondů se nejlépe umístil fond KB Portfolio – Dividendové, třída A (ISIN: CZ0008473972). Fond přináší akciovou strategii se zaměřením na dividendové tituly. Dividendové portfolio je postaveno především na investicích do akcií firem, které pravidelně vyplácejí svým akcionářům dividendu. Složení portfolia je zaměřeno globálně, zastoupeny jsou všechny hlavní trhy (USA, Evropa, Japonsko) a také rozvojové trhy.
V kategorii dluhopisových fondů měl nejlepší zhodnocení fond KBPB Short Term Strategy - třída PRIVATE (ISIN: CZ0008475563). Fond lze charakterizovat jako alternativu ke spořícímu účtu nebo jakémukoliv způsobu držení hotovosti. V portfoliu je využívána široká paleta nástrojů peněžního trhu a dluhopisových instrumentů. Příkladem jsou například REPO operace, kdy oproti zástavě získává fond vyšší než obvyklou tržní sazbu. Fond se zaměřuje na investice, které jsou méně citlivé na změny úrokových sazeb. Samozřejmostí je zajištění fondu proti posilování koruny.
Ve skupině nemovitostních fondů byl minulý rok nejlepší Realitní fond KB 4, Třída A (ISIN: CZ0008477411). Realitní fond se zaměřením na investice do souboru nemovitostí z oblasti rezidenčního bydlení, domovů pro seniory, studentských kolejí, hotelů a moderních kancelářských budov.
Ve smíšených fondech patřilo první místo fondu KB Portfolio – Dynamické (ISIN: CZ0008473162). Fond je postaven především na investicích do akcií, komodit a alternativních investic. Za účelem diverzifikace a snížení rizika se investuje také do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu. Akciová část je široce diverzifikována jak regionálně, tak sektorově.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | KB Portfolio – Dividendové (třída A) (KB Privátní správa aktiv 5D - Dividendová) | 16,63 % | CZ0008473972 | | 2. | KBPB Equity Strategy - TŘÍDA PRIVATE | 16,25 % | CZ0008475118 | | 3. | KBPB Equity Strategy - TŘÍDA PREMIUM | 15,87 % | CZ0008475126 | Dluhopisové fondy | | 1. | KBPB Short Term Strategy - třída PRIVATE | 4,65 % | CZ0008475563 | | 2. | KBPB Short Term Strategy - třída PREMIUM | 4,53 % | CZ0008475555 | | 3. | KB Portfolio – Rezerva (KB PSA 1 - Úroková) | 3,92 % | CZ0008473725 | Nemovitostní fondy
| | 1. | Realitní fond KB 4, Třída A | 4,60 % | CZ0008477411 | | 2. | Realitní fond KB | 1,55 % | CZ0008474616 | | 3. | Realitní fond KB 2 - Třída A | 0,58 % | CZ0008474897 | Smíšené fondy | | 1. | KB Portfolio – Dynamické (KB Privátní správa aktiv 4 - Tématická) | 11,62 % | CZ0008473162 | | 2. | KB Portfolio – Konzervativní (KB Privátní správa aktiv 2 - Konzervativní) | 7,17 % | CZ0008473154 | | 3. | KB Privátní správa aktiv 3 - Flexibilní | 4,83 % | CZ0008475068 | Zdroj: Komerční banka
Raiffeisenbank
Raiffeisenbank poskytuje komplexní investiční služby pro retailové i institucionální klienty. Ve spolupráci s Raiffeisen investiční společností nabízí podílové fondy a další investiční produkty se zaměřením na diverzifikaci a stabilní růst. U Raiffeisenbank jste si v minulém roce mohli vybrat ze 44 podílových fondů.
V kategorii akciových fondů měl nejlepší výkonnost fond Raiffeisen - Nachhaltigkeit - US - Aktien (ISIN: AT0000764766). Fond investuje převážně do akcií vydávaných podniky, které sídlí nebo působí především v Severní Americe. Při výběru akcií přihlíží fond v současné době k takovým kritériím, jakými je například úroveň hodnocení, kvalita výnosů, technický obraz a dynamika zisků.
V dluhopisových fondech patřilo první místo fondu Raiffeisen - Europa - HighYield (ISIN: AT0000765599). Tento fond na základě široké diverzifikace investuje převážně do dluhopisů s vysokými výnosy, které jsou denominovány v eurech a jsou vydávány podniky, jež sídlí nebo působí především v Evropě.
U smíšených fondů se nejlépe umístil fond Raiffeisen strategie progresivní (ISIN: CZ0008475027). Fond investuje převážně do akciových, v menší míře také do dluhopisových, nástrojů v rámci celého světa. Prostředky fondu jsou investovány především do akcií firem vyplácejících dividendu, což jsou zpravidla velké stabilní společnosti, které část svého vytvořeného zisku vyplácí svým akcionářům. Akciová část fondu bude zaměřena globálně, aktuálně tedy větší část majetku fondu bude investována do Spojených států a Evropy, dále také do rozvíjejících se trhů a Pacifiku.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | Raiffeisen - Nachhaltigkeit - US - Aktien | 25,69 % | AT0000764766 | | 2. | Raiffeisen - Asia - Opportunities - ESG - Aktien | 21,80 % | AT0000745872 | | 3. | Raiffeisen fond amerických akcií | 21,09 % | CZ0008475175 | Dluhopisové fondy | | 1. | Raiffeisen - Europa - HighYield | 7,97 % | AT0000765599 | | 2. | Raiffeisen fond high-yield dluhopisů | 7,30 % | CZ0008474848 | | 3. | Raiffeisen fond dluhopisové stability | 4,06 % | CZ0008474293 | Smíšené fondy | | 1. | Raiffeisen strategie progresivní | 12,54 % | CZ0008475027 | | 2. | Raiffeisen - Nachhaltigkeit - Mix | 10,48 % | AT0000785381 | | 3. | Raiffeisen strategie balancovaná | 10,36 % | CZ0008475506 | Zdroj: Raiffeisenbank
Další banky a pojišťovny
Banka CREDITAS se soustředí na moderní investiční produkty s důrazem na dlouhodobé zhodnocení. V její nabídce najdete podílové fondy i další investiční nástroje, které cílí na konzervativní i dynamické investory. Společnost v minulém roce nabízela 2 podílové fondy.
Fio banka je známá především svými nízkonákladovými investičními produkty a přístupem k burzám. Kromě obchodování s akciemi nabízí i vlastní podílové fondy, které umožňují investovat do různých tříd aktiv. Společnost v roce 2024 nabízela 5 podílových fondů.
Partners Banka se zaměřuje na investiční služby pro širokou klientelu. Nabízí vlastní podílové fondy, které využívají odborného zázemí skupiny Partners a jejich investičních strategií. Banka v minulém roce nabízela 12 podílových fondů.
UNIQA vedle pojišťovacích služeb poskytuje i investiční produkty, zejména podílové fondy, které jsou spravovány s důrazem na dlouhodobou stabilitu a ochranu kapitálu klientů. UNIQA v uplynulém roce nabízela 11 podílových fondů.
Ve skupině akciových fondů měl nejlepší zhodnocení fond UNIQA Selection Global Equity (ISIN: CZ0008472883). Cílem fondu je dosahovat co nejvyšší dlouhodobé zhodnocení majetku prostřednictvím investicí do renomovaných zahraničních fondů kolektivního investování zaměřených na akcie největších společností v rámci celého světa nebo jednotlivých regionů.
V dluhopisových fondů se nejlépe umístil fond Partners Bond Opportunity (ISIN: CZ0008475662). Čistě dluhopisový fond pro korunové konzervativní investory se zaměřením na české státní a firemní dluhopisy. Kreditní kvalita emitentů je přísně sledována a není omezena ratingem v investičním stupni, což umožňuje navýšit výnos nad úroveň státních dluhopisů a termínovaných vkladů.
V kategorii nemovitostních fondů byl minulý rok nejlepší fond CREDITAS Nemovitostní I (ISIN: CZ0008044666). Fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
U smíšených fondů se nejlépe umístil fond Fio fond domácího trhu (ISIN: CZ0008475738). Podílový fond, který se zaměřuje na investice do koncentrovaného portfolia akciových titulů obchodovaných na domácím trhu. Součástí portfolia mohou být i akcie společností se silnou vazbou na Českou republiku, ale obchodované na zahraničních burzách.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | UNIQA Selection Global Equity | 21,74 % | CZ0008472883 | | 2. | UNIQA CEE Akciový fond | 17,67 % | CZ0008472594 | | 3. | Partners Dividend Selection | 17,03 % | CZ0008475084 | Dluhopisové fondy | | 1. | Partners Bond Opportunity | 3,45 % | CZ0008475662 | | 2. | UNIQA EUROBOND | 3,36 % | CZ0008473675 | | 3. | Simplea Euro Bond Opportunity | 3,30 % | CZ0008476637 | Nemovitostní fondy | | 1. | CREDITAS Nemovitostní I | 10,83 % | CZ0008044666 | | 2. | Fio realitní podfond I. - Třída CZK | 3,93 % | CZ0008048220 | | 3. | Fio realitní podfond I. - Třída EUR | 3,93 % | CZ0008050424 | Smíšené fondy | | 1. | Fio fond domácího trhu | 19,41 % | CZ0008475738 | | 2. | UNIQA Selection Opportunities | 16,42 % | CZ0008472917 | | 3. | Partners Universe 13 | 8,23 % | CZ0008473535 | Zdroj: Banka CREDITAS, Fio banka, Partners Banka, UNIQA
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc únor
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Získané body ze Světa odměn od ČSOB můžete využít už jen do konce května
ČSOB ukončila věrnostní program Svět odměn. Sběr bodů v rámci tohoto programu byl možný do 31. prosince 2024. Nasbírané body mohou klienti využít ještě do konce května 2025. Po uplynutí této doby je už nebude možné uplatnit. Loni banka spustila...
|
Česká spořitelna vám dá až 6 000 Kč
Česká spořitelna se přidala k bankám, kterém vás odmění za doporučení běžného účtu. Získat můžete až 6 000 Kč. Raiffeisenbank spustila Hypodny. Jaké další akce si pro nás banky připravily na březen? Přehled slev a bonusů najdete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|