Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen
| 2.6.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc květen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 158 podílových fondů.
V květnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Duben | Květen | | Fondy peněžního trhu | 4,70 % |  3,96 % | | Dluhopisové fondy | 6,45 % |  6,84 % | | Smíšené fondy | 8,72 % | 10,67 % | | Akciové fondy | 16,23 % | 17,04 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v květnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,63 %. Na druhé místo se posunul fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,95 %) a na třetím místě se umístil fond ČSOB Premiéra s roční výkonností 3,30 %. Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v květnu fondu Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (7,30 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond východoevropských dluhopisů (6,69 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (6,54 %). Nejlépe umístěný fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (12,16 %). Na druhé příčce zůstal fond Generali Prémiový dynamický fond (11,34 %) a na třetím místě se umístil ČSOB Private Banking Opatrní DIV (8,52 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,89 %). Druhé místo obsadil fond Generali Fond východoevropských akcií (17,30 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Sporotrend (15,93 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do společností z oblastí elektroniky, polovodičů, cloudových služeb a umělé inteligence, dat, softwaru, komunikačních platforem, IT poradenství, kybernetické bezpečnosti, komunikační infrastruktury, ale i technologických startupů.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,63 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,95 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra |  | 3,30 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P
| | 7,30 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských dluhopisů | | 6,69 % | | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový
| | 6,54 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý
| | 12,16 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 11,34 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Opatrní DIV | | 8,52 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | | 17,89 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií
| | 17,30 % | | 3. | Erste Asset Management | Sporotrend
| | 15,93 % | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj výkonnosti fondů v dubnu ukazuje návrat k větší stabilitě v konzervativních třídách aktiv. Vysoké úrokové sazby i tržní nejistota dál ovlivňují akciové fondy, které v dubnu mírně ztratily. Investoři by měli sledovat další vývoj a přizpůsobit strategii podle svého investičního horizontu a tolerance k riziku.
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc květen?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc květen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Zlato jako investice: Kdy dává smysl a kdy si dát pozor
Zlato opět přitahuje pozornost investorů – za poslední rok jeho cena výrazně vzrostla. Než ale podlehnete zlaté horečce, stojí za to zvážit, zda je tento kov skutečně vhodnou součástí vašeho portfolia. V článku se podíváme na hlavní formy investic do zlata...
|
Služba Odměny od České spořitelny: Co klienti získají za zodpovědný přístup k financím?
Česká spořitelna přichází s novinkou, která má motivovat klienty k lepšímu finančnímu zdraví. Služba Odměny nabídne výhody včetně vyššího úroku na spoření, akcií ERSTE zdarma nebo dálniční známky. Odměny budou závislé na tom, jak klient pečuje...
|
všechny články v rubrice
|