MONETA rozšiřuje investiční služby. Online poradenství doplňují dva nové fondy
| dnes 6:00 | Tomáš Smetana, zpráva MONETA | foto: Finparáda | |
 Banka MONETA rozšiřuje dostupnost svých investičních služeb. Poradenství je nyní k dispozici přímo v aplikaci Smart Banka, kde klienti získají doporučení pro vhodný fond a možnost jeho okamžitého sjednání. Portfolio banky navíc ke konci roku posílily dvě novinky: J&T WOOD Defense, zaměřený na investice do obranného průmyslu, a Generali Fond dluhopisových příležitostí.
Investiční poradenství a vlastní MONETA fondy spustila banka loni v říjnu. „Zájem o naše fondy po prvním čtvrtletí předčil naše očekávání. I proto jsme se rozhodli rozšířit službu investičního poradenství do online prostředí a přiblížit tak investování i těm, kteří nechtějí chodit na pobočku,“ říká Jiří Fait, manažer produktového týmu zodpovědného za investice MONETA Money Bank.
Samotný investiční dotazník obsahuje celkem 25 otázek. Po jeho vyplnění a stanovení investičních cílů získá klient přímo ve Smart Bance doporučení na jeden z pěti MONETA fondů, který se nejlépe hodí k jeho investičnímu profilu. V případě zájmu si jej může ihned sjednat a začít investovat. I nadále však zůstává možnost probrat své investice s bankéřem či investičním specialistou na pobočce.
| Název fondu | Poplatek při nákupu | Stupeň rizika | Výkonnost od založení fondu | | MONETA 1 opatrný | 1 % | 2 | 1,69 % | | MONETA 2 konzervativní | 1,5 % | 3 | 4,17 % | | MONETA 3 vyvážený | 1,5 % | 3 | 4,27 % | | MONETA 4 růstový | 2 % | 4 | 5,74 % | | MONETA 5 dynamický | 2,5 % | 4 | 7,40 % |
Banka má kromě pěti MONETA fondů aktuálně ve svém portfoliu ještě dalších 43 podílových fondů renomovaných investičních společností. Dva z nich spustila na konci roku 2025.
Prvním je J&T WOOD Defense, jehož investiční strategie je postavena na přímých investicích do firem napříč celým obranným průmyslem. Základ tohoto portfolia tvoří velké obranné společnosti, které mají většinu svých příjmů z vládních zakázek, stabilní cash flow a dlouhodobé kontrakty s členskými státy NATO a dalšími západními vládami.
„Reagujeme tak na zpětnou vazbu klientů, kteří poptávali možnosti investic do obranného průmyslu. Fond může být doplňkem portfolia pro dynamičtější klienty, kteří se nebojí většího rizika,“ komentuje tento fond Jiří Fait.
Druhým z nově přidaných fondů je Generali Fond dluhopisových příležitostí, jehož cílem je dosáhnout výnosu o 2 procenta vyšší než spořicí účty na českém trhu. Tento fond doplňuje nabídku konzervativnějších produktů, které jsou určeny pro klienty s kratším investičním horizontem nebo pro ty, kteří nechtějí podstupovat příliš velké riziko.
MONETA nabízí investice do vlastních podílových fondů i dalších renomovaných investičních společností. Zájemci mohou začít investovat od 300 nebo 500 korun v závislosti na typu fondu, a to pohodlně online i na pobočce banky, kde jim s výběrem pomohou vyškolení investiční specialisté. Všechny podrobnosti se dozví na webových stránkách banky.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Velké srovnání termínovaných vkladů: Sazby v lednu stagnují, kde uložit peníze nejvýhodněji?
Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. V lednu 2026 došlo ke stagnaci úrokových sazeb termínovaných vkladů, kdy většina bank ponechala své nabídky beze změny oproti...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v lednu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc prosinec
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v prosinci aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu prosince letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, mBank, MONETA Money Bank, Partners Banka...
|
všechny články v rubrice
|