Žebříčky podílových fondů v lednu: pád některých typů fondů pokračuje
| 14.1.2019 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V lednu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla. To se týká akciových fondů, garantovaných / zajištěných fondů a smíšených fondů. Nejlepší dluhopisové fondy a fondy peněžního trhu se naopak z hlediska výkonnosti zlepšily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi prosincem 2018 a lednem 2019.
Změny v žebříčku v lednu 2019
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí je v lednu stejné jako v prosinci. Roční výkonnost všech fondů mírně vzrostla: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 2,05 % na 2,16 %, Parvest Money Market z 1,96 % na 2,07 % a KBC Multi Interest Cash USD z 1,76 % na 1,85 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Minule druhý Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 se nově ocitl na prvním místě, ale s nižší roční výkonností (z 0,72 % na 0,26 %). Novou dvojkou je Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 s roční výkonností -0,59 % a třetí skončil Global Partners ČSOB Duo Bonus 2 s roční výkonností 0,74 %.
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
reklama
|
Dluhopisové fondy
Pořadí zůstalo nezměněné, fondy ale mají v lednu vyšší tříletou výkonnost, než měly v prosinci: HSBC GIF Brazil Bond (z 15,44 % na 20,58 %), FF - US High Yield Fund USD (z 5,60 % na 6,78 %) a třetí Franklin High Yield Fund (z 5,82 % na 7,12 %).
Smíšené / balancované fondy
Jednička je beze změny s Franklin Global Convertible Securities Fund USD (tříletá výkonnost z 7,06 % na 8,67 %). Na druhém místě je stejný fond se svou eurovou třídou (tříletá výkonnost 5,77 %) a na třetí pozici skončil Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD s tříletou výkonností 9,83 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí se od prosince nezměnilo, jen pětiletá výkonnost klesla: Franklin Technology Fund EUR (z 19,21 % na 17,55 %), Parvest Discruptive Technology EUR (z 19,00% na 16,92 %) a Franklin Technology Fund USD (z 14,90 % na 13,75 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v lednu 2019
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 2,16 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 2,07 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,85 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
| *****
| 0,26 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 | **** | -0,59 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Duo Bonus 2
| *** | 0,74 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 20,58 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 6,78 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin High Yield Fund | *** | 7,12 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 8,67 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund EUR | **** | 5,77 % | | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD | *** | 9,83 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 17,55 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) | **** | 16,92 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 13,75 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Velké srovnání termínovaných vkladů: Říjen přinesl oživení, kde získáte nejvíc?
Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. V říjnu 2025 došlo k růstu úrokových sazeb u těchto spořicích produktů. Přinášíme přehled aktuálních sazeb a jejich vývoje...
|
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v říjnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
všechny články v rubrice
|