Žebříčky podílových fondů v červenci ve znamení růstu
| 10.7.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V červenci u většiny kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně vzrostla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Pokles nastal jen u dluhopisových fondů. Naopak u fondů garantovaných, akciových, smíšených a u fondů krátkodobých investic a peněžního trhu výkonnost stoupla. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi červnem a červencem 2019.
Změny v žebříčku v červenci 2019
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí fondů v této kategorii zůstalo stejné, přičemž došlo k mírnému zvýšení výkonnosti všech tří fondů: 1. BF Money Konzervativní fond (zvýšení roční výkonnosti z 2,64 % na 3,68 %), 2. Amundi Funds Cash USD - AU (zvýšení roční výkonnosti z 2,54 % na 2,58 %), 3. Parvest Money Market (zvýšení roční výkonnosti z 2,42 % na 2,43 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Minule třetí fond Universal Selection 100 Head Start USD 2 se vyšvihl na první místo, přičemž jeho roční výkonnost stoupla z 5,93 % na 8,46 %. Druhé místo je beze změny s fondem ČSOB Globálních příležitostí USD 3 (zvýšení roční výkonnosti z 6,92 % na 8,38 %). Třetí je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 8,08 %.
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018
reklama
|
Dluhopisové fondy
Na prvním místě je nově HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 9,05 %. Na druhé místo klesl minule první FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 6,58 % na 6,39 %). Třetí je minule druhý FF - Asian High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 5,43 % na 4,91 %).
Smíšené / balancované fondy
První a třetí místa jsou beze změny: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 10,50 % na 11,77 %), 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 6,47 % na 8,73 %). Na druhé příčce se nově objevil Generali Fond živé planety.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První je nově Franklin Technology Fund EUR s pětiletou výkonností ve výši 21,79 %. Druhý je minulá jednička Parvest Discruptive Technology EUR (nárůst pětileté výkonnosti z 20,34 % na 21,06 %). Třetí je minulá dvojka Franklin Technology Fund USD (nárůst pětileté výkonnosti z 16,85 % na 17,34 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červenci 2019
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond
| *****
| 3,68 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | **** | 2,58 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 2,43 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 2
| *****
| 8,46 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Globálních příležitostí USD 3 | **** | 8,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 1
| *** | 8,08 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 9,05 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 6,39 % | | 3. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | *** | 4,91 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 11,77 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond živé planety | **** | 6,44 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund | *** | 8,73 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 21,79 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 21,06 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 17,34 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v říjnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
všechny články v rubrice
|