Žebříčky podílových fondů v červenci ve znamení růstu
| 10.7.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V červenci u většiny kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně vzrostla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Pokles nastal jen u dluhopisových fondů. Naopak u fondů garantovaných, akciových, smíšených a u fondů krátkodobých investic a peněžního trhu výkonnost stoupla. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi červnem a červencem 2019.
Změny v žebříčku v červenci 2019
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí fondů v této kategorii zůstalo stejné, přičemž došlo k mírnému zvýšení výkonnosti všech tří fondů: 1. BF Money Konzervativní fond (zvýšení roční výkonnosti z 2,64 % na 3,68 %), 2. Amundi Funds Cash USD - AU (zvýšení roční výkonnosti z 2,54 % na 2,58 %), 3. Parvest Money Market (zvýšení roční výkonnosti z 2,42 % na 2,43 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Minule třetí fond Universal Selection 100 Head Start USD 2 se vyšvihl na první místo, přičemž jeho roční výkonnost stoupla z 5,93 % na 8,46 %. Druhé místo je beze změny s fondem ČSOB Globálních příležitostí USD 3 (zvýšení roční výkonnosti z 6,92 % na 8,38 %). Třetí je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 8,08 %.
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018
Dluhopisové fondy
Na prvním místě je nově HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 9,05 %. Na druhé místo klesl minule první FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 6,58 % na 6,39 %). Třetí je minule druhý FF - Asian High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 5,43 % na 4,91 %).
Smíšené / balancované fondy
První a třetí místa jsou beze změny: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 10,50 % na 11,77 %), 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 6,47 % na 8,73 %). Na druhé příčce se nově objevil Generali Fond živé planety.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První je nově Franklin Technology Fund EUR s pětiletou výkonností ve výši 21,79 %. Druhý je minulá jednička Parvest Discruptive Technology EUR (nárůst pětileté výkonnosti z 20,34 % na 21,06 %). Třetí je minulá dvojka Franklin Technology Fund USD (nárůst pětileté výkonnosti z 16,85 % na 17,34 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červenci 2019
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond
| *****
| 3,68 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | **** | 2,58 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 2,43 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 2
| *****
| 8,46 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Globálních příležitostí USD 3 | **** | 8,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 1
| *** | 8,08 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 9,05 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 6,39 % | | 3. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | *** | 4,91 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 11,77 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond živé planety | **** | 6,44 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund | *** | 8,73 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 21,79 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 21,06 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 17,34 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?
Mimořádně silná poptávka po zlatě čínské centrální banky i soukromého sektoru v posledních dvou letech zvyšuje cenu zlata. Ta trhá rekordy a dávno překročila magickou hranici dvou tisíc dolarů za unci. Podle odborníků je to teprve začátek...
|
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
všechny články v rubrice
|