Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen
| 31.5.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc květen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 186 podílových fondů.
V květnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii krátkodobých investic a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaregistrovali u dluhopisových a smíšených fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů s výkonností 4,01 %. Druhé a třetí místo také zůstalo beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,16 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 3,20 %. Záměrem vítězného fondu v této kategorii je překonat výnosy ze standardních vkladových účtů na 9 měsíců a dosáhnout zajímavějšího zhodnocení.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech znovu patřilo fondu ČSOB Premiéra, který i tento měsíc navýšil svojí výkonnost (2,37 %). Hned za ním se jako v dubnu umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,56 %) a třetí příčku si obhájil i fond Sporoinvest s tříletou výkonností 1,53 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Fond živé planety s výkonností 12,46 %, která byla nižší oproti předchozímu měsíci. Za ním se umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (9,03 %) a na třetí příčku se nově dostal fond Akciový Mix FF od společnosti Erste Asset Management (7,53 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (16,21 %), který si obhájil první příčku z předchozího měsíce. Druhé a třetí místo patřilo také fondům od ČSOB, konkrétně fondu KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (12,53 %) a fondu Fund World (9,17 %). Nejlépe umístěný akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | *****
| 4,01 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 4,16 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 3,20 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 2,37 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 2,56 % | | 3. | Erste Asset Management | Sporoinvest | *** | 1,53 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety
| ***** | 12,46 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | **** | 9,03 % | | 3. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF | *** | 7,53 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing
| ***** | 16,21 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | **** | 12,53 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Fund World | *** | 9,17 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|