První rok DIP, vede si lépe než v začátcích doplňkové penzijní spoření
| 7.2.2025 | Veronika Křivská, zpráva FinGO.cz | foto: Pixabay | |
 Dlouhodobý investiční produkt má za sebou první rok fungování na českém trhu. Podle odhadů si tento nový způsob šetření na penzi založilo již kolem 100 000 Čechů, kteří díky daňovým úlevám mohli ušetřit okolo 300 milionů korun. Jaké společnosti nabízejí nejlepší DIP? Podívejte se na žebříček Finparády.
„První rok fungování DIPu můžeme hodnotit jednoznačně pozitivně. Dosažené výsledky jsou dokonce mírně lepší než u doplňkového penzijního spoření v jeho počátcích v roce 2013,“ říká Jiří Fajt, investiční specialista společnosti FinGO. Podle jeho slov se odhadovaný objem prostředků investovaných v režimu DIP pohybuje okolo dvou miliard korun.
Průměrná měsíční investice do DIPu se podle odhadů pohybuje okolo 1 500 korun. „Vidíme rostoucí zájem o tento produkt a jeho postupné etablování na trhu. Pokud více klientů začne využívat maximální možné výše vkladu k dosažení daňových výhod, očekáváme v dalších letech další významný růst objemu investovaných prostředků,“ pokračuje Fajt.
Za úspěšným startem DIPu stojí především práce finančních poradců. „Stát produkt aktivně nepropagoval a přenechal komunikaci na finančních institucích a poradcích. Ukázalo se, že právě osobní přístup finančních poradců a jejich schopnost vysvětlit konkrétní přínosy produktu byly klíčové,“ hodnotí Fajt.
Zkušenosti z praxe ukazují, že povědomí o DIPu mezi veřejností je stále relativně nízké. „Klienti se o možnostech DIPu často dozvídají až při osobním setkání s poradcem. Zajímají se především o daňové výhody a celkový přínos produktu pro jejich finanční budoucnost,“ dodává Fajt.
Zkušenosti finančních poradců ukazují, že ačkoliv občané obecně zaznamenali probíhající důchodovou reformu, většinou se neorientují v jejích konkrétních dopadech.
„Mnoho lidí nemá jasnou představu o tom, v jakém věku budou moci do důchodu odejít nebo jak vysoký důchod je čeká. Proto je důležité s klienty o jejich finančním zajištění na důchod aktivně mluvit,“ uzavírá Jiří Fajt.
Žebříček nejlepších DIP a účastnických fondů na Finparádě
Podívejte se na aktuální nejlepší žebříček účastnických penzijních fondů a nový unikátní žebříček DIP, který vznikl ve spolupráci s projektem finanční gramotnosti Eligot. V rámci projektu Eligot jsou pravidelně monitorovány všechny nabídky DIPů, analyzovány ceníky poplatků, obchodní podmínky a pomocí unikátního matematického modelu je počítán ukazatel efektivity jednotlivých produktů.
Dlouhodobý investiční produkt (DIP)
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | | 1. | Patria Finance | ***** | | 2. | Raiffeisenbank | **** | | 3. | WOOD Retail Investments | **** | | 4. | Fio banka | **** | | 5. | Fondee | *** | Zdroj: Finparáda.cz
Účastnické penzijní fondy
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | | 1. | NN Penzijní společnost | ***** | | 2. | Conseq penzijní společnost | **** | | 3. | Allianz penzijní společnost | *** | Zdroj: Finparáda.cz
| Žebříček penzijních fondů a DIP | 
| | Kalkulačka doplňkového penzijního spoření | | | Sjednání penzijního spoření | |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Banky i v létě lákají klienty na odměny a soutěže
Banky se i v letních měsících snaží zaujmout nové i stávající klienty prostřednictvím finančních odměn, slev i různých soutěží. Některé nabídky koncem června sice skončily, ale jiné naopak začaly. Přinášíme vám přehled aktuálních akcí, které banky nabízejí...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc červen?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Do kdy sjednat spořicí účet s výhodnou úrokovou sazbou?
Na konci června 2025 se konalo zasedání České národní banky, kde se rozhodlo o ponechání hlavní úrokové sazby beze změny. Přinášíme vám srovnání úrokových sazeb na spořicích účtech u bank, které garantují tuto výši sazby do určitého data...
|
všechny články v rubrice
|